お客様の声

鈴鹿市高岡台3丁目 M.A様

 今回、相談させていただいたおかげで、将来のマネープランが明確になりました。
 また改めて、生命保険の相談に伺わせて頂きたいと思います。
 本当にありがとうございました。

 

 

四日市市大字羽津 H.S様


 知人との何気ない会話の中から、年金の話になり、『ファイナン・・・、何とかっていう資格を持った人が、いろいろと相談に乗ってくれるよ』と、紹介を受けたのが棚橋さんでした。
 個人年金の話しから、そのとき加入していた生命保険の内容など、わかりやすく説明してくれました。月々の掛け金が一生涯でいくらになるのか、その中で最終的に手元に残るものはいくらなのか。自分たちではまったく理解していなかったので、いろいろと相談をさせていただきました。
 なかなか人には聞きにくい内容ですが、基本的なことからわかりやすく丁寧に説明してもらい、少しずつですが理解でき、納得して保険を見直せることができました。

 【お客様のお店紹介】

けーきやさんニーナ(定休日:水曜日)
住所:四日市市大字羽津3530-5/TEL:059-332-5427
ホームページ:http://www.cake-nina.com/  店長のブログ:http://ameblo.jp/cake-nina

 

 

 

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三重郡川越町 K.M様


 女3●歳 『一人で生きていく!!』と決意し、これから先のことを考えていたときに、『(今の保険で)私の今後は大丈夫なのか!?』というとてつもない不安がおそい、『一人で考えていてもダメだ!プロに相談したい!!』と必死で探し、棚橋さんの事務所へたどり着いたこの私。

 はっきり言って、何をどのように話したらいいのかすら分からなかった私ですが、棚橋さんは私との会話の中から『(私が)本当に不安に思っていることは何なのか?』を一生懸命に見つけようとしてくださいました。

 おかげで、いっぱいいっぱいだった私の頭の中も少しずつ整理することができ、『今後の私のために、今の私がやるべきこと』が、まだ少しですが見えてきたような気がしています。

 棚橋さんには、これからも『ライフ&マネーアドバイザー』として、私の面倒を見ていただきたいと切に願っております。

 

四日市市野田2丁目 T.K様


 子どもが産まれたのを機に保険を見直そうと思い、ライフサポートの棚橋さんに相談しました。

 以前、他社の無料保険相談に行った時は『何か違う・・・』と思い、納得できませんでしたが、棚橋さんの提案は詳しい収入と支出を家族全員分でライフシュミレーションして頂いたおかげで、将来どれくらいのお金が必要なのかわかりやすく、それに見合った保険を提案してもらえたので、とても納得することができました。

 他にも、マイホームの購入を考えているため、ローンを組んだ場合のシュミレーションや、お得なアドバイスを教えて頂けて良かったです。

 将来の不安がグッと減りました。ありがとうございました。

 

四日市市蔵町 S.Y様

 今回は、保険相談を含めたライフプランニングをお願いしました。

 これまでにショッピングセンターにある保険相談や保険会社の営業さんから様々な保険提案を頂きましたが契約には至りませんでした。
 その理由として、『ひと月に支払う保険料は〇〇円です。万一の場合の保険金額は〇〇万円になります。』と淡々と説明を受けても、自分たちには何か“ピン”と来ないのです。

 いつも、『本当にこれが自分たちにとって必要な保険金額なのか?』という疑問が残りました。

 1ヶ月単位の保険料は少なくても、(これまで全く保険に加入していないため、結構な保険料ですが・・・)数十年単位で考えると、新車を購入するに匹敵するような費用になります。

 本来なら、自分達にとって万一必要な金額を自分で計算し、それに対して必要な保険を組み入れるというスタイルをとるのかもしれませんが、数十年単位のライフプランとなると自分達だけではチョット・・・。

 今回のライフプランニングでは、源泉徴収票・家計簿・住宅ローン・貯蓄残高・年金を基に、これからの自分達をシミュレーションしてもらいました。

 そのうえで、必要な保険がどんなタイプの保険なのか、複数のパターンを提案していただき、納得のいく提案をしていただくことができました。

 

四日市市西阿倉川 I.S様


 今回、マイホーム購入にあたり、資金面で不安があったため、ライフシミュレーションをお願いしました。

 対策前のシミュレーションでは、特に老後が不安な結果になりましたが、提案していただいた改善プランによって収支を安定させることができ、マイホーム購入資金についても目途をつけることができました。

 特に、マイホーム購入予算ごとに何度もシミュレーションしていただいたり、いろいろと相談に乗っていただきありがとうございました。

 子ども達が大暴れしてしまい申し訳ございませんでしたが、私たちにとっては楽しい時間を過ごすことができました。

 今後とも、よろしくお願いします。

 

四日市市川北1丁目 M.Y様

 棚橋さんとの出会いは、棚橋さんがまだ独立する前の地元不動産会社に勤めているときでした。
 当時、手狭になったアパートから、そろそろ持ち家を検討しだし、棚橋さんが当時勤めていた不動産会社にメールで資料請求をしたところ、その日のうちに棚橋さんから連絡をいただきました。

 土地を購入するということは、極端に言ってしまえば自分自身の生涯の所得の大半を費やして購入するもので、人生最大のギャンブルと位置づけていたのですが、その最大のギャンブルに今となっては乗ってしまったわけです。
 簡単に書いてますが、棚橋さんから購入する土地の利点は勿論のこと、価値(金額に見合った土地であること)、リスク(利便性に欠ける点の説明)、家族構成や年齢からの資金のアドバイスなど十分な説明があったこと、また、この説明の中では、私どものレベルに合わせてわかりやすく(小学生に教えているような)説明をしていただいたことから、いまの土地を購入するに至りました。
 おおげさに言わせていただければ、棚橋さんの人柄、熱意等込みで購入したといっても過言ではありません。

 しばらくして、棚橋さんがFP事業を始めるのと同時期にわが家でも教育費や住宅ローンや生命保険を含めた生活費の見直しを実施していた最中でした。
 しかし、素人二人が『ああでもない、こうでもない』とプランを立ててもバランスの取れたプランには到底近づくものではありませんでした。

 ここで『棚橋さんを利用するしかない!!』と思い、相談させていただきました。

 保険の見直しは土地を購入するよりも数段に難しいものと考えていました。
 それは、形にみえずお金を捨てているようにも見えるからです。
 誰もが思うことだと思いますが、保険はローリスクハイリターンであることを望みます。ですが、そのようの保険商品にはなかなか出会えません。個人で探すとなるとなおさらです。

 棚橋さんに相談させていただいて『正解』と感じたのは、多数の保険会社の商品から自分のプランにあった保険をチョイスしていただいたこと(あらゆる場面を想定したシュミレーション、例えば自分が死亡して残された住宅ローンと子どもの教育資金と保険金との関係など)、トータルで見たライフコストを削減できたことです。
 今となっては、棚橋さんに感謝です。

 最後に、棚橋さんから土地と保険のサラリーマンにとっての2大支出である高い買い物をした者として言わせていただけるなら、わが家は棚橋さんという“人”を購入したのかな?と、考えてます。
 それは、土地にしろ保険にしろ、『購入しました、それではさようなら(^^)/~~~』というものではないからです。
 業者(人)によっては、そのような図式が確立されているところでもあるようですが、棚橋さんはそのようなことはありません。
 棚橋さんは我が家のマネージャー化してしまっています。(マネージャーと言っても偉そうにしているリーダーの方ではなく、高校野球のベンチにいる、あのマネージャーです。)

 一家にひとり、マネージャーを置いておくと生活にゆとりが出てきます。
 是非、みなさんにもお勧めいたします。

 

四日市市日永西 T.Y様


 住宅ローンをはじめるにあたり、ライフプランシュミレーションをお願いしました。
 今後の大まかなお金の流れがわかりました。

 また、保険の見直しもしていただき、とても参考になりました。

 今後も、節目節目で見直して行ければいいなと思いました。

 ありがとうございました。

 

津市安濃町 M.K様

 先日は、生命保険の相談に対し、的確なアドバイスを頂き誠にありがとうございました。

 結婚を機会に生命保険を再検討していたところ、今までの担当保険外交員の方は、死亡時に3000万円~5000万円あれば大丈夫といったあいまいな保険プランしか説明がなかったので、『そんなものかなぁ?』と思ってましたが、棚橋さんは現状の収入と支出から年金対策など多角的に考え、相談にのっていただいたおかげで何が必要で何が不要なのか十分理解できました。

 生命保険は不明な点が多く、私たちのような素人では本当に現状にあったものを選ぶのは難しい商品です。

 棚橋さんのように親身に相談にのっていただける方がいれば私たちは安心できます。
 これからもドンドン相談させてもらいますので、よろしくお願いします。

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